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AI·Crypto와 ‘상관관계가 낮은 자산’: 방어형 필수소비재, 헬스케어

 지금 포트폴리오가 “AI·기술 + Crypto 집중형”이라 상승장에선 강하지만,

하락장·조정기엔 낙폭이 훨씬 커질 수 있는 구조예요.
이걸 완화하려면 **AI·Crypto와 ‘상관관계가 낮은 자산’**을 일부 섞어주는 게 핵심이에요.

💡 1️⃣ 목표 요약

  • 목적: 포트폴리오 변동성 완화 + 장기 수익률 안정화

  • 방법: AI/기술·Crypto와 상관관계 낮은 자산군 추가

🪙 2️⃣ 상관관계 낮은 자산군 & 예시 주식

구분대표 종목/ETF특징비고
1. 방어형 필수소비재 (Consumer Staples)KO(코카콜라), PG(프록터앤갬블), WMT(월마트), COST(코스트코)경기 침체에도 매출 안정기술주 반대로 움직이는 경향
2. 헬스케어 (Healthcare)JNJ(존슨앤존슨), MRK(머크), UNH(유나이티드헬스), XLV(ETF)불황에도 수요 유지AI·Crypto와 상관도 낮음
3. 공공/인프라 (Utilities & Infrastructure)NEE(넥스트에라 에너지), DUK, XLU(ETF), BIP(브룩필드 인프라)안정적 배당, 경기 방어금리하락기에 강세
4. 고배당·배당성장 ETFSCHD, VYM, DVY성장주와 반대 성격하락장 완충 효과
5. 원자재/에너지XLE(에너지 ETF), CVX(쉐브런), BHP(광산)인플레이션 대응금과 비슷한 헤지 역할
6. 단기 채권 / T-Bill ETFSHV, SGOV, BIL거의 무위험, 현금 대체급락장 방어용
7. 일본/유럽 등 해외 분산 ETFEWJ(일본), VGK(유럽), EEM(신흥국)미국 기술주와 분리 효과환율 방어 겸용

⚖️ 3️⃣ 현실적인 분산 예시 (리스크 중립형)

예를 들어 지금 자산이 100이라면:

자산군비중(현재)조정 제안
AI·기술 (PLTR, TSLA 등)35%25% ↓
Crypto (BTC, ETH)25%15% ↓
에너지(CEG 등)10%10% 유지
금/원자재10%10% 유지
방어형(소비재·헬스케어·인프라)0%25% 신규 ↑
단기채/현금0%15% 신규 ↑

➡️ 이렇게 하면 상승기엔 약간 덜 오르지만,
조정기엔 낙폭을 30~40% 이상 줄이는 효과가 있습니다.

🧭 4️⃣ 핵심 포인트 정리

  • AI·Crypto는 고베타(β>1) 자산 → 시장 변동을 확대시킴

  • 방어주·배당주는 저베타(β<1) → 변동성 억제

  • 전체 포트폴리오의 **샤프지수(수익/위험 비율)**를 높이는 효과

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